陕西
为深化反洗钱工作协同机制，切实提升洗钱风险防控能力。近日，人民银行榆林市分行反洗钱科科长带队赴靖边农商银行，以“以训代会”形式召开靖边县域反洗钱工作专题座谈会。主要围绕新法规解读、风险防控实践、协作机制优化等核心议题展开深入解读，为推动辖区反洗钱工作高质量发展注入新动能。
聚焦新规解读，把握政策方向。会议伊始，人民银行榆林市分行反洗钱科科长对新修订的《反洗钱法》进行深度剖析，着重强调了新法主要完善了金融机构反洗钱义务、新增禁止行为及强化境外洗钱打击等方面的内容。同时明确指出，2025年反洗钱工作将全面贯彻“风险为本”的管理理念，要求金融机构着力完善洗钱风险管理体系，持续加强受益所有人信息动态管理，并同步推进特定非金融行业反洗钱工作。
立足行业形势，提出实践建议。结合当前监管要求与行业发展趋势，人民银行榆林市分行反洗钱科科长提出四点指导性建议：一是加速科技赋能，充分运用大数据分析、人工智能等前沿技术，持续优化可疑交易监测模型，有效提升异常交易识别的精准度与时效性；二是严格执行客户身份识别制度，对受益所有人信息开展穿透式核查，确保客户身份信息的真实性与完整性；三是强化专业人才队伍建设，通过常态化培训、案例研讨等形式，确保从业人员深刻掌握新法规核心要义；四是压实业务条线管理责任，构建全流程、全覆盖的反洗钱履职体系。
深化交流合作，共筑风险防线。靖边农商银行表示，此次交流会意义重大，为后续反洗钱工作指明了方向、提供了方法。下一步，我行将以此次会议为契机，严格贯彻落实新《反洗钱法》要求，全面完善洗钱风险管理体系，持续强化员工合规意识，切实履行金融机构反洗钱主体责任。同时，将进一步加强与监管部门的沟通协作，不断优化反洗钱工作机制，以更高标准、更严要求筑牢洗钱风险防线，为区域金融行业稳健发展保驾护航。
本文来源：网易榆林
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