米脂农商银行紧锣密鼓部署涉诈涉赌“资金链”治理工作

为全面落实省联社涉诈涉赌“资金链”治理专题会议精神，7月20日上午，米脂农商银行党委书记、董事长组织召开了涉诈涉赌“资金链”治理工作领导小组会议。会议审议通过了《米脂农商银行涉案个人银行账户开户人名下关联账户风险排查工作方案》,并安排部署了我行近期涉诈涉赌“资金链”治理工作。

7月22日下午，米脂农商银行组织召开了加强涉诈涉赌“资金链”治理工作警银联席会议，县刑事侦查大队教导员郭金发、县反诈中心主任李志福应邀出席会议，米脂农商银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理领导小组成员参加了会议。会上，县刑事侦查大队教导员郭金发介绍了米脂县反诈工作的严峻形势，提醒参会人员充分认识到打击治理电信网络诈骗犯罪的重要性，号召警银通力合作，切实提高防范电信网络诈骗犯罪的能力和水平。米脂农商银行党委委员、副行长汇报了我行电信网络诈骗“资金链”治理工作开展情况及下一步工作计划。随后，县反诈中心主任李志福结合米脂县的“两卡”现状，从群体、年龄方面进行了详细案例分析，并对银行卡办理过程中的风险识别提出了宝贵建议。最后，米脂农商银行党委书记、董事长作了总结讲话，他指出，米脂农商银行作为“米脂人的银行”对涉诈涉赌“资金链”治理工作具有义不容辞的使命和责任。下一步我行将从三个方面加强涉诈涉赌“资金链”治理工作，一是进一步提高站位，守住底线，严格落实人民银行有关部署和“断卡”行动要求；二是进一步加强源头治理，强化账户风控，加快“一人多卡”风险治理，推进风险核验落深落细；三是进一步完善工作机制，由公安部门和我行联合发文，促使双方能够高效协作，合力开展工作。并建立各级反诈微信联络群，实现与反诈中心公安民警快速联动，构建警银齐抓共管的良好局面，共同守护好人民群众“钱袋子”。

7月22日晚，米脂农商银行组织召开了加强电信网络诈骗“资金链”治理工作专题会议。会上，党委委员、副行长通报了全省农合机构2022年5月份涉案账户情况并传达省联社初卫东副主任在全省农村合作金融机构加强电信网络诈骗“资金链”治理工作专题会议上的讲话精神。财务会计部组织培训了“断卡”行动柜面业务操作风险提示并对柜面操作注意事项进行了强调。随后，柜面一线操作人员进行了场景演练和互动答题，把理论与实践有效结合起来，使临柜人员、大堂经理、保安达到了学以致用的效果。最后，党委副书记、行长作了总结讲话。他强调，全行要提高政治站位，充分到认识打击治理和防范电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要意义，加强事前事中事后防控环节管理，深入开展反诈骗宣传工作，全力做好涉诈涉赌“资金链”治理工作。

涉诈涉赌“资金链”治理工作任重道远，米脂农商银行将深入贯彻中省市决策部署，全面落实金融行业打防管控各项措施，践行“金融为民”初心使命，织密风险防控网，坚决打赢反诈人民战争，牢牢守护人民群众“钱袋子”，为全行稳健经营、健康发展做出新的、更大的贡献，以优异的成绩迎接党的二十大胜利召开。